KYC là gì? Ứng dụng thế nào trong cuộc sống?

KYC là gì?

KYC là viết tắt của “Know Your Customer” nghĩa là “Biết khách hàng của bạn”. Nó là một tập hợp các thủ tục để xác minh danh tính của khách hàng trước hoặc trong khi kinh doanh với các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.
Việc tuân thủ các quy định của KYC có thể giúp ngăn chặn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và nhiều âm mưu gian lận hàng loạt khác.
Đầu tiên, bằng cách xác minh danh tính và ý định của khách hàng tại thời điểm mở tài khoản, sau đó hiểu các mô hình giao dịch của họ, các tổ chức tài chính có thể xác định chính xác hơn các hoạt động đáng ngờ.

kyc là gì?

Khi nhắc đến KYC thì tiêu chuẩn của nó cao hơn bao giờ hết đối với các tổ chức tài chính. Họ phải chi nhiều tiền hơn để tuân thủ KYC bởi mức phạt của họ khi không đảm bảo KYC là cao.
Các quy định này có nghĩa là hầu hết mọi doanh nghiệp, nền tảng hoặc tổ chức tương tác với tổ chức tài chính để mở tài khoản hoặc tham gia vào các giao dịch sẽ phải tuân thủ các nghĩa vụ này.

Tại sao KYC lại quan trọng?

Hiện nay, theo luật pháp KYC được yêu cầu đối với các tổ chức tài chính để thiết lập tính hợp pháp của danh tính khách hàng và xác định các yếu tố rủi ro.
Các quy trình KYC giúp ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính, rửa tiền, gian lận tài chính, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác. Không tuân thủ có thể bị phạt nặng.
Các yêu cầu của KYC đã được đưa ra vào những năm 1990 để chống rửa tiền.
Sau vụ tấn công 11/9, Hoa Kỳ đã thông qua luật nghiêm ngặt hơn về KYC như một phần của Đạo luật Yêu nước. Những thay đổi này đã được thực hiện trước ngày 11/9, nhưng các cuộc tấn công khủng bố đã tạo động lực chính trị cần thiết để thực hiện chúng.

Tại sao KYC lại quan trọng?

Ứng dụng KYC như thế nào trong cuộc sống

Quy trình KYC hiện tại áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để chống lại hành vi trộm cắp danh tính, rửa tiền và gian lận tài chính:
Đánh cắp danh tính: KYC giúp các tổ chức tài chính thiết lập bằng chứng về danh tính hợp pháp của khách hàng. Điều này có thể ngăn chặn các tài khoản giả mạo và trộm cắp danh tính từ các tài liệu giả mạo hoặc tài liệu nhận dạng bị đánh cắp.
Rửa tiền: Cả lĩnh vực tội phạm có tổ chức và không có tổ chức đều sử dụng tài khoản giả trong ngân hàng để lưu trữ tài chính cho ma tuý, buôn người, buôn lậu, lừa đảo và hơn thế nữa.
Bằng cách rải tiền ra trên một danh sách dài các tài khoản, các thành phần tội phạm này tìm cách tránh bị nghi ngờ.
Gian lận tài chính: KYC được thiết kế để ngăn chặn các hoạt động tài chính gian lận, chẳng hạn như sử dụng ID giả hoặc bị đánh cắp để đăng ký khoản vay và sau đó nhận tiền bằng các tài khoản gian lận.

Ứng dụng của KYC

Kết luận

Như bạn có thể biết KYC là một quá trình quan trọng để xác định rủi to của khách hàng và những thông tin của khách hàng có đủ điều kiện để đáp ứng yêu cầu của các tổ chức dịch vụ hay không.
Bên cạnh đó, đây cũng là một bước trong quá trình tuân thủ luật Chống rửa tiền của nhà nước. Vì vậy bất kỳ ai là nhân của một tổ chức bất kỳ, đặc biệt là tổ chức tài chính phải đảm bảo hiểu rõ hơn nữa những vấn đề xung quanh KYC.
Cảm ơn bạn đọc đã theo dõi bài viết tại TenTen.vn!

Các tìm kiếm liên quan đến chủ đề “KYC là gì”

Bài viết liên quan:

Danh sách các thuật ngữ crypto: Airdrop crypto là gì? IDO là gì? DCA là gì? Node crypto?
12 ví coin crypto wallet tốt nhất để lưu trữ tiền điện tử
Đầu tư crypto là gì? Tổng hợp 5 trang web tìm hiểu kiến thức
Token là gì? Sự khác biệt của token và các loại tài sản số